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Formation · Assurance

Formation IA pour les agences et cabinets d'assurance

Deux jours dans votre agence ou votre cabinet. Dix participants au maximum. Aucune connexion à votre extranet.

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Nous travaillons avec des cabinets de courtage, des agents généraux et des réseaux sur trois besoins qui reviennent presque toujours dans le même ordre : comprendre ce que l'IA change concrètement pour un collaborateur de cabinet, savoir ce qu'on a le droit de lui confier au regard du RGPD et du devoir de conseil, puis décider quels usages ouvrir et lesquels laisser fermés.

IZAIA est une formation proposée par FORM'RH, organisme de formation certifié Qualiopi (n° QUA24120006). Nous intervenons dans vos locaux, partout en France, depuis Lyon.

Qualiopi - processus certifie - Republique francaise

La certification qualité a été délivrée au titre de la catégorie d'action suivante : actions de formation.

Avant de nous appeler

Ce que vous devez savoir

Quatre réponses utiles, y compris si vous ne travaillez jamais avec nous.

Le RGPD n'interdit pas l'IA, il l'encadre

La plupart des collaborateurs s'abstiennent par prudence, faute de règle écrite. D'autres l'utilisent déjà, sans savoir où est la limite. Une règle claire tient dans un tableau.

CatégorieRègleAu cabinet
VertUsage libreConditions générales publiques, textes réglementaires, documentation produit diffusable, questions générales
OrangeValidation avant usageProcédures internes, modèles de courrier, argumentaires du réseau, grilles tarifaires non publiques
RougeAnonymisation obligatoireIdentité et coordonnées d'un assuré, IBAN, numéro de contrat, déclaration de sinistre, tout élément de santé

Les données de santé relèvent d'une catégorie particulière au sens de l'article 9 du RGPD. En prévoyance, en santé et en assurance emprunteur, elles arrivent dans les dossiers en permanence. Elles ne vont jamais dans un outil grand public, anonymisées ou non.

Vos quinze heures de formation annuelles sont un budget déjà voté

Tout distributeur d'assurance, ainsi que ses salariés qui participent à l'activité de distribution, doit suivre quinze heures de formation continue par an. L'obligation figure à l'article R. 512-13-1 du Code des assurances et s'applique depuis le 21 février 2019. Ce temps est déjà provisionné dans votre cabinet : la question n'est pas de trouver un budget, mais de savoir sur quoi l'employer.

L'arrêté du 26 septembre 2018 fixe la liste des compétences éligibles. Trois d'entre elles décrivent ce que couvre cette formation :

  • la protection des données personnelles, au titre de la prévention et de la conformité ;
  • la traçabilité du questionnement du client sur ses besoins et de l'ensemble des informations, au titre de la relation client ;
  • la maîtrise des outils digitaux, au titre des évolutions organisationnelles.

Cet arrêté n'impose aucun agrément particulier à l'organisme de formation. L'imputation reste appréciée par le distributeur, qui doit pouvoir la justifier : nous remettons le programme détaillé, la feuille d'émargement et l'attestation qui permettent à votre responsable conformité de trancher. Et nous vous le disons si votre cas ne s'y prête pas.

Ce que propose déjà votre réseau

La plupart des réseaux et des organismes de branche diffusent aujourd'hui des modules de sensibilisation à l'IA, souvent en ligne et sans frais pour leurs adhérents. Ce sont de bonnes portes d'entrée et nous vous conseillons de les suivre d'abord : ils coûtent une heure et ils éclairent le sujet.

Ils traitent l'IA en général. Ils ne rendent pas un collaborateur opérationnel sur les dossiers de votre cabinet, ce qui est un objectif différent. Si vos équipes ont déjà suivi ce type de module et se demandent quoi en faire lundi matin, c'est exactement le point où nous intervenons.

Depuis février 2025, une exigence de maîtrise de l'IA

L'article 4 du règlement européen sur l'intelligence artificielle demande, depuis le 2 février 2025, que le personnel des organisations qui utilisent l'IA en ait une maîtrise suffisante.

C'est une exigence de compétence, pas une certification à obtenir : un programme, une feuille d'émargement et une attestation y répondent. Nous les remettons systématiquement, sans que vous ayez à les demander.

Sur le terrain

Les cinq situations que nous entendons le plus souvent

La prospection passe après tout le reste. Le temps disponible est absorbé par la gestion courante, tandis que l'argumentaire doit être personnalisé pour chaque prospect. Résultat : ce qui devrait être fait chaque semaine ne l'est que lorsqu'il reste du temps.
Les emails doivent partir dans la journée. Demandes de devis, questions sur un contrat, réclamations. Le volume est stable, le format des réponses aussi, et pourtant chaque réponse se réécrit à la main.
Le sinistre de premier niveau prend du temps avant même la décision. Accueillir la déclaration, orienter l'assuré, rédiger le courrier d'accompagnement, relire le contrat au regard des faits déclarés. La décision de garantie, elle, ne prend que quelques minutes.
La communication du cabinet est reportée. Publications, supports de fidélisation, veille sur les textes qui changent. Toujours utile, jamais urgent, donc jamais fait.
Les comptes rendus s'écrivent le soir. Après chaque rendez-vous, il faut consigner ce qui a été dit et ce qui a été conseillé. Cette trace documente aussi le devoir de conseil.
Le programme

À quoi servent ces deux jours

Le premier jour pose le cadre et la méthode, sur vos propres documents anonymisés. Le second construit quatre automatisations qui tournent quand vous repartez. On ne fait pas de théorie sur les réseaux de neurones. On travaille sur vos dossiers.

Deux journées, consécutives ou espacées

14 h · présentiel

Groupe de six à dix participants, dans vos locaux ou en centre régional. Aucun prérequis technique : l'usage courant d'un ordinateur suffit.

Jour 1 : cadre et méthode

09h00Quiz diagnostic : où en sont réellement les collaborateurs, et quels usages existent déjà sans cadre.
09h30IA et obligations du professionnel de l'assurance : devoir de conseil et DDA, traçabilité, RGPD et données sensibles, responsabilité professionnelle, validation humaine systématique.
10h45Atelier de classification des documents : conditions particulières et générales, avenants, relevés d'information, pièces justificatives, rapports d'expertise, mises en demeure, réclamations.
13h30Méthode ACTIF : structurer une demande pour obtenir un résultat professionnel reproductible.
14h15Atelier : sept modèles d'emails d'assurance. Demande de pièces, devis, relance de devis, déclaration de sinistre, suivi de sinistre, renouvellement, impayé de cotisation.
15h15Atelier dossier sinistre, décrit ci-dessous. La séquence la plus longue de la journée, et celle que les participants retiennent.
16h45Quiz de validation, puis plan d'action pour le lendemain.

Jour 2 : l'IA dans le quotidien de l'agence ou du cabinet

Moins de temps sur l'administratif, des dossiers mieux préparés, et davantage de temps pour le conseil, le développement commercial et la relation client. L'automatisation est le moyen, pas la promesse.

09h30Logique d'automatisation, et connexion d'une boîte Gmail ou Outlook. Jamais de l'extranet.
10h45Tri des emails entrants par nature : devis, sinistre, résiliation, réclamation, demande d'attestation, avenant, renouvellement, pièce manquante, impayé.
13h30Brouillons de réponse adossés à la base de connaissances du cabinet. Jamais envoyés seuls.
14h15Préparation automatisée d'un rendez-vous : à partir du profil d'un client ou d'un prospect, une fiche de préparation et une proposition commerciale personnalisée.
15h15Veille assurance ciblée : ACPR, DDA, CNIL, évolutions réglementaires et obligations du distributeur, résumées et envoyées par email.
16h00Test des automatisations sur des situations réelles anonymisées apportées par le groupe.
16h45Charte d'usage interne, puis feuille de route de déploiement à six semaines.
Ce que les participants emportent. Sept modèles d'emails d'assurance prêts à l'emploi, la grille de classification appliquée à vos propres documents, la trame d'analyse d'un dossier sinistre, une fiche de préparation de rendez-vous, quatre automatisations documentées pas à pas, et une charte d'usage interne avec sa feuille de route de déploiement à six semaines.
Parler de votre cabinet Les deux journées peuvent être espacées de deux à quatre semaines. C'est souvent préférable : les participants arrivent au second jour avec un retour d'usage réel.
La séquence centrale

L'atelier dossier sinistre

Un dossier client fictif est remis aux participants : contrat, conditions générales, déclaration de sinistre et échanges d'emails. Le genre de dossier qui traîne trois jours sur un bureau.

En séance, chacun conduit le dossier de bout en bout :

  • reconstituer et synthétiser le dossier à partir de pièces éparses ;
  • identifier les garanties potentiellement concernées ;
  • retrouver les clauses pertinentes, exclusions, franchises et plafonds ;
  • signaler les informations et les pièces manquantes ;
  • préparer un projet de réponse au client.

La décision et la validation finales restent au professionnel. L'IA met en évidence, rapproche et rédige un projet. Elle ne dit jamais si c'est couvert, et l'atelier le rappelle à chaque étape.

Cette séquence montre concrètement ce que l'IA change dans une agence ou un cabinet. Le jugement du professionnel reste entier. Ce qui disparaît, ce sont les deux heures de lecture qui le précèdent.

Périmètre

Ce que cette formation n'enseigne pas

Le périmètre est fermé, et il le reste pendant les deux jours.

Ces limites sont essentielles : elles permettent d'utiliser l'IA dès le retour en agence ou au cabinet, tout en respectant les obligations professionnelles, la confidentialité des données et la responsabilité de l'agent ou du courtier.

Tarif et financement

Le prix, en clair

Financement possible par votre OPCO

Selon votre situation et sous réserve d'éligibilité, cette formation peut faire l'objet d'une prise en charge partielle ou totale. FORM'RH monte le dossier avec vous.

Deux jours consécutifs
5 000 € HT pour le groupe, jusqu'à dix participants, soit 250 € HT par personne et par jour.
Deux jours espacés
5 250 € HT. L'écart couvre le second déplacement.
Une seule journée
2 500 € HT. Le cadre et la méthode, sans les automatisations.
Réseaux
Sur devis à partir de trois sessions, avec un programme cohérent d'un cabinet à l'autre.

Le déplacement est compris en Auvergne-Rhône-Alpes et facturé au réel ailleurs. Support pédagogique et livrables inclus.

La formation est éligible au plan de développement des compétences. Pour les salariés du cabinet, la prise en charge relève de l'OPCO de la branche ; pour un agent général exerçant en libéral, du fonds d'assurance formation dont il dépend. Une fois votre accord donné, FORM'RH prend en charge l'ensemble du volet administratif : dossier, financement, convention de formation.

Questions

Ce que nous demandent les cabinets

Allez-vous vous connecter à notre extranet ou à nos données assurés ?

Non, jamais. Aucune séquence de ces deux jours ne nécessite un accès à votre extranet, à votre outil de gestion ou à un dossier client réel.

Nous travaillons sur des cas reconstitués et sur vos documents anonymisés en séance.

Nos collaborateurs utilisent déjà ChatGPT. Est-ce vraiment utile de se former ?

C'est plutôt la raison principale de le faire. L'outil est là, il manque la règle et la méthode. La version grand public peut réutiliser ce qui est saisi, sans accord de sous-traitance, et se tromper avec beaucoup d'aplomb sur une référence de contrat.

Ces deux journées traitent précisément ces points : quels outils sont utilisables, quelles données ne doivent jamais y entrer, et comment vérifier une sortie avant de s'en servir.

Peut-on regrouper plusieurs cabinets sur une même session ?

Oui, et c'est souvent la bonne formule. Regrouper dix collaborateurs de plusieurs cabinets voisins divise le coût par autant. Le format se prête bien à une organisation par chambre syndicale ou par région.

Combien de temps avant de voir un effet ?

Les modèles d'emails sont utilisables dès le lendemain du premier jour. Les automatisations tournent à la fin du second.

La partie longue est ailleurs : généraliser à tout le cabinet, ce qui fait l'objet de la feuille de route à six semaines.

Faut-il des compétences techniques ?

Non. L'usage courant d'un ordinateur et d'Internet suffit. Le second jour utilise un outil d'automatisation sans code, pris en main en séance.

Deux jours d'affilée, est-ce tenable dans un cabinet ?

Les deux journées peuvent être espacées de deux à quatre semaines. C'est même souvent préférable : les automatisations se construisent alors sur des cas que les participants ont eux-mêmes rencontrés entre les deux sessions.

Autres secteurs

Nous travaillons aussi avec

La méthode est la même ; les cas pratiques changent.

Syndic & copropriété Expertise comptable Cabinets d'avocats Banque Gestion de patrimoine Santé et cliniques Collectivités territoriales EHPAD & médico-social Industrie Tous secteurs, sur mesure
Et maintenant

Parlons de votre cabinet

Une seule porte d'entrée : un rendez-vous téléphonique, sans engagement. Vous décrivez votre activité, vos outils et vos contraintes. Nous vous disons ce qui vous correspond, y compris quand ce n'est pas nous.

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